【船橋市の解決事例】「父の相続だけ」のつもりが…二次相続まで見据えた対策で家族の将来不安を解消したケース
本件は、船橋市にお住まいの方からご相談いただいた相続・遺言手続きの解決事例です。
当事務所では、相続人調査や遺産分割書作成などの実務対応を通じて、円満な解決をサポートしました。
本件は、お父様が亡くなられた直後に、「まずは父の相続だけをお願いしたい」とご相談に来られたD様の解決事例です。一見すると一般的な相続手続のご依頼でしたが、詳しくお話を伺う中で、将来的に大きなトラブルにつながりかねない「二次相続」のリスクが見えてきました。
■ ご相談の背景
D様は、お父様のご逝去を受け、相続手続きを進める必要があるものの、「今は父の相続を終わらせることで精一杯」というお気持ちでした。ご家族構成を伺うと、お母様はご高齢で、今後の生活や判断能力についても不安が残る状況でした。
お父様の相続自体は、相続人の関係も比較的シンプルで、手続き自体は大きな問題なく進められる見込みでした。しかし、そこで終わってしまうと、その先に控える「お母様の相続（二次相続）」で、ご家族に大きな負担がかかる可能性がありました。
■ 問題点｜二次相続を考えない相続のリスク
一次相続（今回のお父様の相続）だけを考えて分割してしまうと、
・二次相続で相続税や手続きの負担が増える
・相続人同士の立場が変わり、対立が起きやすくなる
・お母様が認知症になった場合、財産の管理や処分ができなくなる
といったリスクが生じることがあります。
特に、高齢の配偶者がいる場合には、一次相続と二次相続を切り離して考えることは非常に危険です。
■ 当事務所の対応｜「父の相続＋将来対策」の提案
当事務所では、D様に対し、父の相続手続きを進めるだけでなく、将来を見据えた総合的な相続対策をご提案しました。具体的には、
・お母様の現在の財産状況の整理
・将来の認知症リスクに備えた公正証書遺言の作成
・家族全体で共有できる分配方針の整理
を並行して進めるプランです。
当初、D様からは「そこまでやる必要がありますか？」という反応もありました。しかし、二次相続で起こり得るトラブルを、具体的なシミュレーションを用いてご説明したところ、ご家族全員がその必要性を実感されました。
■ 手続きの進行と結果
まず、お父様の相続については、必要書類の整理と手続きを迅速に進め、約1カ月で無事に完了しました。並行して進めていたお母様の遺言書作成についても、公証役場との調整を行い、問題なく公正証書遺言を作成することができました。
これにより、現在の相続だけでなく、将来に向けた備えも整い、ご家族にとって大きな安心につながりました。
■ ご相談者の声
D様からは、「最初は父の相続だけで頭がいっぱいだったが、将来まで考えてもらえて本当に良かった」「今後の不安が一気に減った」とのお言葉をいただきました。
■ 同様のお悩みをお持ちの方へ
相続は「一度で終わるもの」ではありません。一次相続の進め方が、将来の二次相続に大きな影響を与えます。早い段階で対策を講じるほど、ご家族の負担やトラブルの可能性は大きく減らすことができます。
「今の相続だけで大丈夫だろうか」と少しでも感じた方は、早めに専門家へ相談することをおすすめします。
本件は、当事務所の【相続手続フルサポート】内で対応しました。
費用の目安はこちらをご参照ください。
この事例とあわせて読まれている解決事例
【船橋市の解決事例】遺産に不動産が偏る家庭で、遺留分侵害を回避しながら円満な遺言書を実現したケース
【船橋市の解決事例】兄弟間トラブルを防ぐための「預貯金調査＋遺言書作成サポート」で、将来の争いを未然に防いだケース
同じように「相続人同士の意見対立」「遺産分割が止まっている」状況でお悩みの方は、地域別の解決事例や相談窓口も参考にしてください。
