【船橋市（北習志野駅周辺）の解決事例】相続で銀行口座が分からないときの調査方法と解決事例
本件は、船橋市にお住まいの方からご相談いただいた相続・遺言手続きの解決事例です。
当事務所では、相続人調査や遺産分割書作成などの実務対応を通じて、円満な解決をサポートしました。
“預貯金がどこにあるか分からない”…情報ゼロ状態から、相続人が安心して手続きできるまでサポートしたケース
■１ ご相談の背景
船橋市在住の50代女性Aさんからのご相談でした。
「父が亡くなったのですが、預貯金がどの銀行にあるのか全く分からないんです…」
「キャッシュカードがどれか分からず、通帳も見当たらず、父の部屋には未整理の書類が大量に残っていて……」
相続の相談でよくある悩みの一つが 「財産の所在が分からない」問題 です。
ただし、行政書士が銀行に対して勝手に調査照会をすることはできません。
そこで今回は、
ご家族の調査を最大限サポートする「書類整理」
可能な範囲の金融機関照会（相続人本人名義で）を行政書士が代行作成
取得した資料の整理・相続財産一覧の作成
相続人間の共有ツールの作成
相続手続きの一括サポート
という 行政書士の範囲でできる「総合支援」 を行いました。
■２ まず取り組んだのは「書類の整理解読サポート」
Aさんのご実家には、段ボール5箱分ほどの書類がありました。
行政書士として行ったのは以下の通り：
銀行名・口座番号らしき情報が書かれた紙片の仕分け
過去のはがき・通知書の読み解き
生命保険会社の封筒、税務署からの書類の特定
年金関係書類、固定資産関係書類の分類
10年以上前のものと直近のものの分別
必要書類／不要書類の選別アドバイス
この作業で、
船橋市内に本支店のある３つの金融機関名が候補として浮上 しました。
■３ 相続人本人による金融機関照会の準備
行政書士が銀行に「死亡した人の口座を調べてください」と直接請求することはできません。
しかし、相続人が行う照会や、必要書類の作成は行政書士が代行可能。
そこで、当事務所では：
各銀行への「相続届」書類の作成
必要添付書類のリストアップ
相続人代表者の委任状の整備
本人確認書類の整え方
連絡方法・訪問時のポイントメモ
これらを一式まとめてAさんに提供し、
銀行とのやり取りをスムーズに進められるようにしました。
■４ ３つの口座の存在が判明
照会の結果、以下が判明しました：
普通預金１
定期預金２
自動積立定期１
途中で解約された定期の履歴
さらに、キャッシュカードが見当たらないことから、
口座凍結後の解約手続きに進むための書類も改めて整備しました。
■５ 相続人間調整と「財産一覧表」の作成
財産調査の結果、Aさん含む相続人３名で共有すべき情報が多くなりました。
そこで行政書士として、
調査結果を一覧化した「相続財産一覧表（Excel版）」
相続スケジュール表
銀行ごとの取引概要
必要手続きの優先順位リスト
これらを作成し、相続人全員が同じ情報を共有できるように整えました。
特に、一覧表には：
預貯金の残高
過去の入出金推定
定期の満期日
証券・保険の有無
固定資産の有無
公共料金の精算状況
相続人それぞれの署名押印が必要な手続き一覧
までまとめたため、
相続人全員が「今どこまで終わったか」を理解できる状態になりました。
■６ 必要手続きの代行
行政書士として実施した手続きは以下：
戸籍収集（出生から死亡までの連続取得）
相続人全員の戸籍・住民票の取得
相続関係説明図の作成
銀行提出用の書類作成
財産目録の作成
相続放棄は不要との判断→家裁申述について情報提供（申述書作成は不可のため解説のみ）
これらにより、Aさんは「わたしがやるのは署名押印だけ」という状態まで整理できました。
■７ お客様の声（要約）
「父の財産の場所が全く分からず絶望していましたが、
書類の山から丁寧に読み解いてくださって本当に助かりました。
自分一人では絶対に無理でした。
行政書士さんのおかげで、家族間でも揉めることなく進められました。」
■８ 今回のポイント
行政書士は「財産調査そのもの」はできないが、
相続人が行う調査を最大限サポートできる
書類整理・情報抽出・照会書面の作成は非常に需要が高い
財産一覧表の作成で相続人間のトラブルを防げる
船橋市は高齢者人口が多く、同様の相談は非常に多い分、差別化になる
■９ つだぬま相続相談室から
もし、
「財産がどこにあるか分からない」
「通帳が見つからない」
「父の部屋が書類の山で手が付けられない」
とお困りでしたら、お気軽にご相談ください。
行政書士としてできる範囲で、
最初の調査から相続手続き完了まで徹底サポート いたします。
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