【習志野市の解決事例】相続税対策を含む遺産分割（習志野市・Dさん）
本件は、習志野市で相続・遺言に関するお悩みを抱えていた方からのご相談事例です。
行政書士が状況を整理し、必要な相続手続きを一つずつ進めることで解決に至りました。
相続税対策を含む遺産分割（習志野市・Dさん）
習志野市在住のDさんは、父親の遺産相続を控えていました。遺産は複数の不動産、預貯金、株式、生命保険など多岐にわたるものでした。Dさんは、単純に法定相続分で分割した場合、相続税の負担が大きくなる可能性を懸念していました。また、兄弟間で公平に分ける方法や、相続税を最小限に抑える方法がわからず、当「つだぬま相続相談室」に相談されました。
初回面談では、まず遺産全体の評価を行いました。不動産については、固定資産税評価額や市場価格を参考に算出。預貯金や株式は残高と時価を整理し、生命保険金は契約内容に基づき評価しました。また、将来の相続税額を計算するために、税務上の基礎控除や非課税枠も含めたシミュレーションを実施しました。この段階で、各財産を法定相続分に分割した場合の税額や兄弟間の負担感を明確に提示しました。
次に、相続税負担を抑えつつ公平な分割案を検討しました。具体的には、不動産の現金化や生前贈与、代償金の調整などを組み合わせた複数のシナリオを作成しました。例えば、A不動産を長男が取得し、代わりに現金や株式を他の相続人に分配する方法や、相続税の非課税枠を活用して生命保険金を活用する方法などです。これらの案を兄弟間に提示し、メリット・デメリットを丁寧に説明しました。
遺産分割協議では、Dさんが中心となり、兄弟全員の意見を聞きながら調整を進めました。協議中に感情的な対立が生じることもありましたが、当事務所が仲介役として各財産の評価根拠や法的ポイントを示すことで冷静な話し合いを促しました。また、協議内容は逐一記録し、後から確認できる形に整えました。
最終的に、Dさんの長男が実家の不動産を取得し、他の兄弟には代償金を支払う形で合意。預貯金と株式は法定相続分に応じて分割し、生命保険金は非課税枠を活用して受取人に分配しました。これにより、相続税の負担を最小限に抑えつつ、全員が納得できる分割を実現しました。遺産分割協議書も作成し、全員が署名・押印。さらに、税務署への相続税申告や必要な金融機関・法務局での手続きも当事務所が代理でサポートしました。
Dさんは「相続税のことまで考えながら、兄弟全員が納得できる分割ができた」と安心されました。兄弟も「専門家が間に入ることで、公平感が保たれ、感情的な対立も避けられた」と評価しました。最終的に、家族関係を損なわずに相続手続きを完了できたことは、Dさんにとって大きな安心につながりました。
この事例は、遺産分割において相続税を考慮することの重要性を示しています。単純に法定相続分で分けるだけでは、税負担が不必要に増える場合があります。専門家が財産評価や分割シナリオを整理し、兄弟間の公平感を維持しながら相続税負担を最小化することで、円満な相続を実現できるのです。また、事前の財産整理、協議の記録、書面化された遺産分割協議書の作成は、将来のトラブル防止にも非常に効果的です。
本件は、当事務所の【相続手続フルサポート】内で対応しました。
費用の目安はこちらをご参照ください。
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同じように「相続人同士の意見対立」「遺産分割が止まっている」状況でお悩みの方は、地域別の解決事例や相談窓口も参考にしてください。
